Опубликован: 20.06.2017 | Доступ: свободный | Студентов: 1689 / 306 | Длительность: 38:42:00
Тема: Экономика
Лекция 21:

Центральные банки

21.6. Особенности деятельности Банка России

В настоящее время деятельность центрального банка в России определяется специальным Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". До этого действовал Закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 394-I с рядом изменений, внесенных в течение 11 лет после его принятия. Наиболее важные поправки были сделаны в 1995 году.

Принятие этого Закона сыграло известную роль в начале периода реформирования в России. С тех пор накоплен определенный опыт работы Банка России (как позитивный, так и негативный). В намерения авторов нового Закона входило: сделать деятельность главного банка страны более прозрачной и подконтрольной государственным органам, направить усилия по денежно-кредитному регулированию на решение проблем развития отечественной экономики.

В пункте 2 статьи 75 Конституции Российской Федерации указана лишь основная функция Банка России - защита и обеспечение устойчивости рубля. И это не случайно. В такой огромной стране, как Россия, длительная устойчивость рубля (как экономической категории) немыслима без прочной экономики с хорошо организованной денежно-кредитной системой.

В обязанности Банка России по законодательству входит необходимость обеспечения устойчивости рубля за счет:

  • взаимодействия с Правительством Российской Федерации при разработке и проведении единой государственной денежно-кредитной политики;
  • монополии на эмиссию наличных денег и организацию их обращения;
  • выполнения роли кредитора последней инстанции для кредитных коммерческих банков и организации системы их рефинансирования;
  • установления правил осуществления расчетов в стране;
  • установления правил проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
  • обслуживания счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;
  • осуществления эффективного управления золотовалютными резервами;
  • проведения государственной регистрации кредитных организаций, выдачи, приостановления и отзыва лицензии кредитных организаций;
  • осуществления надзора над деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
  • регистрации эмиссии ценных бумаг кредитных организаций;
  • осуществления самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации всех видов банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  • организации и осуществления валютного регулирования и валютного контроля;
  • определения порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;
  • установления правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
  • установления и публикации официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;
  • участия в разработке прогноза и организации составления платежного баланса Российской Федерации;
  • установления порядка и условий осуществления валютными биржами их операций, выдачи, приостановки и отзыва разрешений на организацию купли-продажи иностранной валюты;
  • проведения анализа и прогнозирования состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений; публикации соответствующих материалов и статистических данных;
  • осуществления иных функций в соответствии с федеральными законами.

Возложенные на него полномочия Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов власти. Детальный перечень обязанностей Банка России не противоречит международной практике работы центральных банков. Как и центральные банки других стран, Банк России прежде всего осуществляет эмиссию банкнот, банковский надзор и денежно-кредитное регулирование экономики.

Выполнение Банком России его основных функций предполагает необходимость контроля и надзора над деятельностью кредитных организаций. Банк России сочетает проведение денежно-кредитной политики с надзором за работой кредитных организаций, являясь, практически, единственным надзорным органом в стране.

Передача надзорных функций от Банка России другим органам власти не противоречит мировой практике. По мере развития отечественных финансовых рынков она может быть в известной мере осуществлена и в нашей стране.

Еще одной особенностью деятельности Банка России является превалирование в денежно-кредитном регулировании таких инструментов, как агрегат денежной массы М2 и валютных интервенций при недостаточно активном использовании процентной политики.

Система рефинансирования Банком России кредитных организаций имеет свою специфику. В мировой практике широко распространено рефинансирование в форме учета (покупки) векселей у коммерческих банков. Процесс рефинансирования коммерческих банков в России был запущен в 1992 году (табл. 21.2). В тот период векселя еще не играли заметной роли и Банк России начал выдавать кредиты на рыночных условиях уполномоченным коммерческим банкам на основании решений Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно-кредитной политики.

Таблица 21.2. Ставка рефинансирования Банка России
Дата введения % Дата введения % Дата введения % Дата введения %
01.01.92 20 30.06.94 155 21.10.96 60 05.06.98 60
10.04.92 50 01.08.94 150 02.12.96 48 29.06.98 80
23.05.92 80 23.08.94 130 10.02.97 42 24.07.98 60
30.03.93 100 12.10.94 170 28.04.97 36 10.06.99 55
02.06.93 110 17.11.94 180 16.06.97 24 24.01.2000 45
22.06.93 120 06.01.95 200 06.10.97 21 07.03.2000 38
02.06.94 185 16.05.95 195 11.11.97 28 21.03.2000 33
22.06.94 170 19.06.95 180 02.02.98 42 10.07.2000 28
30.06.94 155 24.10.95 170 17.02.98 39 04.11.2000 25
01.08.94 150 01.12.95 160 02.03.98 36 09.04.02 23
23.08.94 130 10.02.96 120 16.03.98 30 07.08.02 21
12.10.94 170 24.07.96 110 19.05.98 50 17.02.03 18
02.06.94 185 19.08.96 80 27.05.98 150 21.06.03 16
22.06.94 170 15.01.04 14

Источник: Представительство Банка России в сети Интернет по адресу: http://www.cbr/ru

Курс Банка России на развитие рыночных механизмов экономического регулирования отразился затем в организации (с февраля 1994 г.) кредитных аукционов, с введением которых ограничивалось административное установление процентных ставок и объемов кредитов центрального банка. В 1996 году был введен еще один инструмент рефинансирования банков - ломбардное кредитование.

Ставка рефинансирования - это одна из важнейших процентных ставок, которую Банк России использует при предоставлении кредитов банкам. Она является наиболее наглядным показателем процентной политики Банка России.

В новой редакции Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10 июля 2002 г. усиливается роль и ответственность Банка России за проведение единой государственной денежно-кредитной политики. В связи с необходимостью приведения денежно-кредитной политики в соответствие с новыми приоритетами экономической политики государства по преодолению кризиса, оживлению производства и переходу к экономическому росту Банк России совместно с Правительством РФ ежегодно разрабатывает Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (подробнее об этом см. в главе 24).

Этот документ состоит из двух разделов. В первом разделе рассматриваются итоги развития экономики и проведения денежно-кредитной политики за предыдущий год. Во втором разделе устанавливаются цели денежно-кредитной политики на предстоящий год. Особое внимание уделяется перспективам макроэкономического развития страны в целом, а также бюджетной и валютной политике, развитию системы финансовых рынков.

Среди особенностей деятельности Банка России следует выделить также то, что его уставный капитал и иное имущество являются 100%-ной федеральной собственностью.

Мария Соломахина
Мария Соломахина

Сейчас изучаю самостоятельно курс Олега Лаврушина Деньги, Кредит, Банки. Пройдено 80 % материала. (Лекция 22) На 3 странице курса происходят технические проблемы. Есть ли ограничения по срокам изучения курса? Можно ли это устронить? Хотела бы завершить курс полностью. Очень объемный и интересный материал. Прекрасно изложен.